إدارة السيولة المالية

دورة تدريبية مكثفة لمدة 5 أيام

إدارة السيولة المالية

استراتيجيات وأدوات تحقيق الاستقرار المالي

الإتحاد الوطني الأمريكي للمحاسبين NASBA
الجداول الحضورية
التاريخ المكان الرسوم
27 - 31 يوليو 2026 دبي $ 5,950
02 - 06 نوفمبر 2026 دبي $ 5,950

فكرة الدورة التدريبية

تعد إدارة السيولة المالية من أهم التحديات التي تواجه المؤسسات والأفراد على حد سواء. فالحفاظ على تدفق نقدي صحي ومتوازن أمر حيوي لتحقيق الاستقرار المالي والنمو المستدام.

إدارة السيولة المالية (Financial Liquidity Management) هي عملية إدارة وتحليل وتخطيط السيولة المالية للشركة أو المنظمة. وتشمل إدارة السيولة المالية عدة جوانب مثل:

  • إدارة النقد: إدارة النقد المتاح للشركة أو المنظمة، بما في ذلك إدارة الحسابات البنكية والسيولة النقدية.
  • إدارة الديون: إدارة الديون والالتزامات المالية للشركة أو المنظمة، بما في ذلك إدارة الفوائد والمدفوعات.
  • إدارة الأصول: إدارة الأصول المالية للشركة أو المنظمة، بما في ذلك إدارة الاستثمارات والسيولة المالية.
  • إدارة المخاطر: إدارة المخاطر المالية للشركة أو المنظمة، بما في ذلك إدارة المخاطر الناتجة عن التقلبات في أسعار العملات والأسهم والسلع.

يهدف هذا البرنامج التدريبي من جلوماكس إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والأدوات اللازمة لفهم مبادئ إدارة السيولة المالية وتطبيقها بفعالية في مختلف المؤسسات.

أهداف الدورة التدريبية

بنهاية البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

  • فهم مفهوم السيولة المالية وأهميتها في تحقيق الاستقرار المالي.
  • التعرف على العوامل المؤثرة على السيولة المالية وكيفية تحليلها.
  • إتقان الأدوات والتقنيات المستخدمة في إدارة التدفقات النقدية والتنبؤ بها.
  • تطوير استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر المرتبطة بالسيولة المالية.
  • تطبيق مبادئ إدارة السيولة المالية في اتخاذ القرارات الاستثمارية والتمويلية.

المنهجية

يتم إتباع الطرق العلمية و أحدثها في تقديم المادة العلمية التي تعتمد على التسلسل المنطقي و الفهم المتدرج حيث يتم إستخدام العروض التقديمية و الأفلام و الرسومات و لوحات العرض للوصول بالمتدرب إلى أقصى درجة من الفهم والإستيعاب.

أثر التدريب على المؤسسة

من خلال تدريب الموظفين في مجال إدارة السيولة المالية وتطبيقها ، ستتمكن المؤسسات من:

  • تحسين إدارة التدفقات النقدية وتقليل مخاطر نقص السيولة.
  • زيادة كفاءة استخدام الموارد المالية وتحقيق أهداف المؤسسة.
  • تعزيز الاستقرار المالي للمؤسسة وقدرتها على النمو المستدام.
  • تطوير ثقافة مالية قوية داخل المؤسسة.

أثر التدريب على المتدرب

بعد إتمام البرنامج التدريبي، سيكون المشاركون قادرين على:

  • اكتساب فهم عميق لمبادئ إدارة السيولة المالية وأهميتها.
  • تطوير المهارات اللازمة لتحليل التدفقات النقدية والتنبؤ بها.
  • القدرة على تطبيق الأدوات والتقنيات المستخدمة في إدارة السيولة المالية بفعالية.
  • تحسين القدرة على اتخاذ القرارات المالية السليمة التي تدعم الاستقرار المالي.

الفئات المستهدفة

هذه الدورة موجهة إلى:

  • المديرين الماليين والمحاسبين في الشركات والمؤسسات المختلفة.
  • رواد الأعمال وأصحاب المشاريع الصغيرة والمتوسطة.
  • المستثمرين الأفراد الذين يرغبون في تحسين إدارة سيولتهم المالية.
  • لمدققين الداخليين ومسؤولي الامتثال.
  • صحاب الأعمال والتنفيذيين.
  • لمحللين الماليين والمراقبين.
  • الطلاب والخريجين المهتمين بمجال التمويل والمحاسبة.
محاور الدورة
اليوم اليوم

مقدمة في إدارة السيولة المالية ومبادئها

  • مفهوم السيولة المالية: تعريف السيولة، أنواعها (سيولة الأصول، سيولة الخصوم)، أهمية السيولة في استمرارية الأعمال.
  • أهمية السيولة المالية: تأثير السيولة على الربحية، النمو، الاستقرار المالي، القدرة على الوفاء بالالتزامات.
  • دورة التدفق النقدي: فهم دورة التدفق النقدي، العلاقة بين التدفق النقدي والربحية، تحليل دورة التدفق النقدي.
  • العوامل المؤثرة على السيولة: عوامل داخلية (إدارة المخزون، إدارة الحسابات المدينة، السياسات الائتمانية) وعوامل خارجية (الظروف الاقتصادية، أسعار الفائدة، التغيرات في السوق).
  • أهداف إدارة السيولة: تحقيق التوازن بين السيولة والربحية، تقليل مخاطر نقص السيولة، تحسين كفاءة استخدام الموارد المالية.
  • مبادئ إدارة السيولة: التخطيط المسبق، المتابعة المستمرة، المرونة في التعامل مع التغيرات، إدارة المخاطر
اليوم الثاني

تحليل التدفقات النقدية

  • قائمة التدفقات النقدية: فهم مكونات القائمة (التدفقات التشغيلية، الاستثمارية، التمويلية).
  • استخدام النسب المالية لتحليل التدفقات النقدية وتفسير النتائج.
  • التنبؤ بالتدفقات النقدية: استخدام أساليب التنبؤ المختلفة (التنبؤ قصير الأجل، التنبؤ طويل الأجل)، تحليل حساسية التدفقات النقدية للتغيرات في العوامل المؤثرة.
  • أهمية التنبؤ بالتدفقات النقدية: اتخاذ قرارات مالية مستنيرة، تحديد الاحتياجات التمويلية، إدارة المخاطر.
  • دور المحاسبين والمديرين الماليين في تحليل التدفقات النقدية: جمع البيانات، إعداد التقارير، تحليل النتائج، اتخاذ القرارات.
  • تطبيقات عملية على تحليل التدفقات النقدية: تحليل التدفقات النقدية لشركات مختلفة، مقارنة الأداء المالي للشركات، تحديد نقاط القوة والضعف.
اليوم الثالث

إدارة المخاطر المرتبطة بالسيولة

  • مفهوم مخاطر السيولة: تعريف مخاطر السيولة، أنواعها (مخاطر عدم القدرة على الوفاء بالالتزامات، مخاطر تجميد الأصول.
  • تحديد مخاطر السيولة: تحليل العوامل التي تزيد من مخاطر السيولة مثل الاعتماد على مصادر تمويل قصيرة الأجل، عدم كفاية الاحتياطيات النقدية، ضعف إدارة الحسابات المدينة.
  • تقييم مخاطر السيولة: استخدام أساليب التقييم المختلفة، مثل تحليل السيناريوهات، اختبارات الضغط، تحليل حساسية السيولة.
  • استراتيجيات إدارة مخاطر السيولة: تنويع مصادر التمويل، بناء احتياطيات نقدية كافية، تحسين إدارة الحسابات المدينة، إدارة المخزون بكفاءة.
  • أهمية إدارة مخاطر السيولة: تجنب الأزمات المالية، الحفاظ على سمعة المؤسسة، تحقيق الاستقرار المالي.
  • تطبيقات عملية على إدارة مخاطر السيولة: وضع خطط للطوارئ للتعامل مع نقص السيولة، تطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر في شركات مختلفة.
  • دراسة حالات: تحليل حالة بنك سلكون فالي.
اليوم الرابع

أدوات إدارة السيولة المالية

  • إدارة النقد: تحسين إدارة التدفقات النقدية اليومية، استخدام أدوات إدارة النقد (الحسابات الجارية، الودائع قصيرة الأجل، الاستثمارات قصيرة الأجل).
  • إدارة الحسابات المدينة: وضع سياسات ائتمانية فعالة، تحصيل الديون في الوقت المناسب، تقليل الديون المتعثرة.
  • إدارة المخزون: تحقيق التوازن بين توفير المخزون وتجنب نقصه، استخدام أساليب إدارة المخزون (Just-in-Time،
  • إدارة الديون: اختيار مصادر التمويل المناسبة، التفاوض على شروط القروض، إدارة الديون بكفاءة.
  • أدوات التمويل قصيرة الأجل: خطوط الائتمان، القروض قصيرة الأجل، الأوراق التجارية.
  • تطبيقات عملية: استخدام الأدوات المختلفة في شركات افتراضية، تحليل تأثير الأدوات على التدفقات النقدية.
اليوم الخامس

تطبيقات عملية في إدارة السيولة المالية

  • أدوات التمويل طويلة الأجل: القروض طويلة الأجل، السندات، الأسهم.
  • أهمية استخدام الأدوات المناسبة: تحقيق أهداف السيولة، تقليل التكاليف، إدارة المخاطر.
  • دراسة حالات: تحليل حالات واقعية لشركات نجحت في إدارة سيولتها المالية، استخلاص الدروس المستفادة.شركة ابل
  • تمارين عملية وورشة عمل: تطبيق مفاهيم إدارة السيولة على حالات عملية لاتخاذ قرارات مالية مستنيرة.
  • تطوير خطط عمل: وضع خطط عمل لتطبيق مبادئ إدارة السيولة في مؤسسات المشاركين.
الشهادات الممنوحة
  • لدى إتمام هذه الدورة التدريبية بنجاح، سيتمّ منح شهادة جلوماكس بالإضافة إلى وحدات / نقاط التعليم المهني المستمر CPE المُستحقة و ذلك وفقاً للسجل الوطني للجهة الراعية لوحدات التعليم المستمر
  • وحدات / نقاط التعليم المهني المستمر CPE: يُمنح المشاركين وحدة / نقطة واحدة لكل 50 دقيقة حضور في الدورة التدريبية
مقدمي الخدمات

مقدمي الخدمات و الشراكات

الإتحاد الوطني الأمريكي للمحاسبين NASBA
هيئة المعرفة والتنمية البشرية KHDA
الخيارات المُتاحة
متوفرة باللغة الإنكليزية
قد يهمك أيضاً ما يلي
قد يهمك أيضاً ما يلي

تمنح هذه الدورة المشاركين فهماً عملياً لـ فهم المؤشرات المالية والتحليل والموازنات والرقابة على الأداء المالي في إطار إدارة السيولة المالية، مع إبراز الجوانب المرتبطة بـ السيولة والمالية مع التركيز على فهم الأدوات والمفاهيم والقرارات التي تحسن النتائج في الممارسة اليومية. مع إبراز الجوانب التي تظهر قيمتها مباشرة في بيئة العمل، لذلك لا تقتصر الاستفادة على المعرفة فقط، بل تمتد إلى تحسين أسلوب العمل، ورفع جودة التنفيذ، والقدرة على التعامل مع التحديات المهنية بطريقة أكثر منهجية واتزاناً. ولهذا تعد خياراً مهماً لمن يريد تطوير الأداء وتحقيق قيمة عملية ملموسة.

تستهدف دورة إدارة السيولة المالية المهنيين العاملين في مجال المالية و المحاسبة و إعداد الموازنات وكل من ترتبط مسؤولياته بـ فهم المؤشرات المالية والتحليل والموازنات والرقابة على الأداء المالي. وهي مفيدة للمديرين والمشرفين والمختصين وأصحاب الأدوار الداعمة الذين يحتاجون إلى تطوير فهم أعمق لـ السيولة والمالية وتحويله إلى ممارسات عملية قابلة للتطبيق. كما تمنح المشاركين رؤية أوضح حول الأولويات المهنية، وما يجب التركيز عليه عند التخطيط أو التنفيذ أو المتابعة، بما ينعكس مباشرة على جودة الأداء الفردي ودقة المخرجات داخل المؤسسة.

تسهم دورة إدارة السيولة المالية في دعم المؤسسات من خلال تحسين استخدام الموارد ودعم التخطيط المالي ورفع جودة القرارات، لأنها تعزز قدرة المشاركين على ربط المعرفة المهنية بالنتائج الفعلية في العمل. وعندما يتحسن فهم موضوعات مثل السيولة والمالية، يصبح من الأسهل ضبط العمليات، وتحديد جوانب التحسين، ورفع مستوى التنسيق بين الفرق، وتقليل الأخطاء أو التأخر في التنفيذ. ومن الناحية المهنية، تساعد الدورة المشارك على العمل بوضوح أكبر، وتقديم قيمة أعلى لفريقه أو إدارته، واتخاذ قرارات أكثر اتزاناً واستناداً إلى فهم أعمق للمجال.

تغطي دورة إدارة السيولة المالية مجموعة من المحاور التي تمنح المشاركين رؤية متوازنة بين الأساس النظري والتطبيق العملي. وتشمل هذه المحاور عادةً مفاهيم السيولة والمالية، إضافة إلى أفضل الممارسات المرتبطة بمجال المالية و المحاسبة و إعداد الموازنات، وآليات التنفيذ والمتابعة، وكيفية قياس الفاعلية وتحسين النتائج. كما تركز الدورة على ما يحتاجه المشارك فعلياً في بيئة العمل، وليس على المعلومات العامة فقط، لذلك تخرج بمحتوى يساعد على فهم الصورة الكاملة، ثم تحويلها إلى خطوات عملية أكثر دقة وفاعلية داخل المؤسسة.

تزداد أهمية دورة إدارة السيولة المالية اليوم لأن بيئات العمل أصبحت أكثر تعقيداً، وأصبح المطلوب من المتخصصين في مجال المالية و المحاسبة و إعداد الموازنات أن يجمعوا بين المعرفة الدقيقة والقدرة على التطبيق السريع والمنظم. ومن خلال التركيز على السيولة والمالية، تمنح الدورة فهماً يساعد على مواكبة التحديات الحالية، وتحسين جودة القرارات، ورفع القدرة على التكيف مع المتغيرات المهنية والتنظيمية. كما أنها تدعم بناء أسلوب عمل أكثر نضجاً وفاعلية، وهو ما تحتاجه المؤسسات والأفراد على حد سواء في المرحلة الحالية.

تدعم دورة إدارة السيولة المالية التطور الوظيفي لأنها توسع إدراك المشارك لمجال المالية و المحاسبة و إعداد الموازنات وتساعده على بناء قيمة مهنية يمكن ملاحظتها في العمل اليومي. فمن خلال تعميق الفهم في موضوعات مثل السيولة والمالية، يكتسب المشارك قدرة أفضل على المناقشة المهنية، وتحمل المسؤوليات بثقة، والمساهمة في المبادرات أو القرارات ذات الأثر الأكبر. وعلى المدى الأبعد، تعزز الدورة فرص التقدم المهني عبر تقوية الخبرة التطبيقية، وصقل أسلوب التفكير، وتأكيد الجاهزية لأدوار أكثر تأثيراً داخل المؤسسة.

للتسجيل في الدورة، بإمكانكم إختيار إحدى الطرق التالية:

الضغط على سجّل الآن ثم تعبئة نموذج التسجيل بعد إختيار تاريخ الإنعقاد.
كما بإمكانكم إرسال بياناتكم إلى البريد الإلكتروني: arabic-training@glomacs.com
أو التواصل معنا هاتفياً أو عبر واتساب على الرقم +971509823916

عم، توفّر جلوماكس حلولًا تدريبية مخصصة عالية الجودة تُصمم بعناية لتواكب الاحتياجات الفريدة لكل منظمة، و ذلك بالتعاون بشكل وثيق مع عملائنا لفهم التحديات التي يواجهونها وأهدافهم الاستراتيجية، ثم يتمّ تطوير دورات و برامج تدريبية مصممة خصيصًا لتلائم بيئة العمل، ومستوى الكفاءات، والتطلعات المؤسسية. و تهدف هذه الحلول التدريبية إلى تحقيق نتائج ملموسة، وتعزيز أداء الفرق، وبناء قدرات مؤسسية مستدامة.

للإستفسار حول الدورات التعاقدية، يرجى التكرم و التواصل مع فريق إسعاد المتعاملين عبر:
كما بإمكانكم إرسال بياناتكم إلى البريد الإلكتروني: arabic-training@glomacs.com
أو التواصل معنا هاتفياً أو عبر واتساب على الرقم +971509823916

نعم، يمكن تقديم جميع الدورات التدريبية باللغة الإنكليزية. توفر جلوماكس خيار التدريب باللغتين العربية والإنكليزية، وذلك وفقاً لاحتياجات العملاء وتفضيلات المشاركين. للإطلاع على دليل الدورات المتاحة باللغة الإنكليزية، يرجى زيارة موقعنا: glomacs.com

للإستعلام عن الدورات باللغة الإنكليزية، يسعدنا تواصلكم:

+971044250700
عبر البريد الإلكتروني info@glomacs.com

مجالات تدريب ذات صلة & الشهادات